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銀監(jiān)會(huì):各信托公司要立即業(yè)務(wù)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)自查
編輯:海南房產(chǎn)網(wǎng) 發(fā)布日期:2016-09-10 00:00:00 有效期:發(fā)布當(dāng)天 閱讀 486 次
《通知》要求,各信托公司立即進(jìn)行業(yè)務(wù)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)自查,逐筆分析業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況,包括但不限于信托公司發(fā)放貸款的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目是否滿足“四證”齊全、開發(fā)商或其控股股東是否具備二級資質(zhì)、項(xiàng)目資本金比例是否達(dá)到國家較低要求等條件;還款來源充足性、可靠性評價(jià);抵質(zhì)押等擔(dān)保措施情況及評價(jià);項(xiàng)目到期償付能力評價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案等內(nèi)容。
《通知》要求各銀監(jiān)局進(jìn)一步加強(qiáng)對轄內(nèi)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,結(jié)合今年開展的專項(xiàng)調(diào)查和壓力測試,在信托公司自查基礎(chǔ)上,逐筆對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,對以受讓債權(quán)等方式變相提供貸款的情況要按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則予以甄別。對在自查和核查中發(fā)現(xiàn)的問題,要立即采取措施責(zé)成信托公司予以糾正,并對違規(guī)行為依法查處。
《通知》還要求各銀監(jiān)局督促信托公司在開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)時(shí)審慎選擇交易對手,合理把握規(guī)模擴(kuò)展,加強(qiáng)信托資金運(yùn)用監(jiān)控,嚴(yán)控對大型房企集團(tuán)多頭授信、集團(tuán)成員內(nèi)部關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn),積極防范房地產(chǎn)市場調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。
“銀監(jiān)會(huì)今年的房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管,是抓風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測,針對近期房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)較快增長的趨勢和個(gè)別信托公司存在的不審慎行為,進(jìn)一步規(guī)范信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù),提高信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力?!便y監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人在回答記者提問時(shí)說。 據(jù)了解,從2005年起,銀監(jiān)會(huì)陸續(xù)發(fā)布了多個(gè)關(guān)于房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管文件。迄今為止,銀監(jiān)會(huì)對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策和要求,除較低資本金、二級資質(zhì)、“四證齊全”外,還包括禁止向開發(fā)商發(fā)放流動(dòng)資金貸款、禁止進(jìn)行商品房預(yù)售回購、禁止信托公司以信托資金發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款,以及將投資附回購形式的變相融資行為視同貸款管理等一系列監(jiān)管政策,初步形成了房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的政策體系。
今年8月24日,銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《信托公司凈資本管理辦法》,在風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)算中擬對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)作出嚴(yán)格的要求,制定較高的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù),以有效做好國家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策的落實(shí)工作。
銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)是信托公司的合法業(yè)務(wù),一直處于銀監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格監(jiān)管之下。銀監(jiān)會(huì)將繼續(xù)密切跟蹤房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控的較新變化情況,督促信托公司加強(qiáng)項(xiàng)目后期盡職管理工作,在依法合規(guī)和有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下健康開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù),提示信托公司關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案工作。
“銀監(jiān)會(huì)將積極落實(shí)國家房地產(chǎn)調(diào)控的措施,并基于國家宏觀調(diào)控政策變化和經(jīng)濟(jì)形勢的發(fā)展加強(qiáng)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作?!边@位負(fù)責(zé)人說。
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