6月18日，銀監(jiān)會(huì)宣布，對(duì)被企業(yè)挪用信貸資金的8家商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰。這8家商業(yè)銀行中包括工商銀行、中國(guó)銀行等國(guó)有銀行以及興業(yè)銀行、中信銀行等股份制商業(yè)銀行駐上海部分分支機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)分別給予不同程度的處罰。

事情的起因在于兩大央企：中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司借道交通銀行北京分行和北京銀行，挪用短期貸款進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)；而中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司則分別向招商銀行、中國(guó)工商銀行等六家銀行貸款資金申購(gòu)新股。

此前，上證指數(shù)大漲120.47點(diǎn)，漲幅2.92%，成交1889億元，報(bào)收于4253點(diǎn)，與提高印花稅調(diào)控之前的較高點(diǎn)只差83點(diǎn)；而深成指在當(dāng)天創(chuàng)了14200點(diǎn)的歷史新高。

消息傳出，市場(chǎng)一度認(rèn)為，違規(guī)信貸資金的流入助長(zhǎng)了本輪股市的“瘋狂”。

值得注意的是，銀監(jiān)會(huì)早在6月5日就計(jì)劃將商業(yè)銀行資金違規(guī)入市調(diào)查曝光，但中途卻被收回。

雖然6月21日滬指再次回到4200點(diǎn)，但有市場(chǎng)人士提醒，“時(shí)值印花稅引發(fā)股市震蕩元?dú)馍形椿謴?fù)之時(shí)，而現(xiàn)在股市重新站到高位，臨近上限，很可能就是新一輪調(diào)控的信號(hào)。”

“央企整合”名單之外的中核集團(tuán)

中核集團(tuán)和中國(guó)海運(yùn)作為兩家涉及到的央企，銀監(jiān)會(huì)早在年初以來已分別就其短期貸款使用情況和銀行貸款資金用于申購(gòu)新股的情況進(jìn)行調(diào)查。

銀監(jiān)會(huì)的公告中顯示，2001年以來，中核集團(tuán)以建設(shè)核電站為由，累計(jì)從交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動(dòng)資金貸款共計(jì)51筆，金額23.66億元。經(jīng)查，在全部貸款中，有87.32%的銀行信貸資金被企業(yè)挪用，其中6.12億元被劃入與中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)，1.32億元被挪用于證券市場(chǎng)和其他方面。

記者從中核集團(tuán)的官方網(wǎng)站上看到，集團(tuán)旗下有中核房地產(chǎn)開發(fā)公司、中核投資公司、深圳華泰企業(yè)公司等三家房地產(chǎn)企業(yè)。

目前，已開發(fā)項(xiàng)目有深圳合正名園、香逸名園以及北京金澤大廈 等，及北京、上海、深圳、海南等多個(gè)地區(qū)。另有深圳締夢(mèng)園三期、北京中核建設(shè)大廈等項(xiàng)目都在建造過程中。

另有媒體報(bào)道，除了這三家房地產(chǎn)企業(yè)，中核還另通過集團(tuán)本部和子公司以對(duì)外投資或股權(quán)收購(gòu)的方式參股控股了北京新潤(rùn)房地產(chǎn)公司、華樹房地產(chǎn)公司、深圳世紀(jì)房地產(chǎn)開發(fā)公司、深圳合正房地產(chǎn)公司、重慶勝達(dá)房地產(chǎn)公司等共8家關(guān)聯(lián)公司。

業(yè)內(nèi)人士透露，央企都是品牌企業(yè)，銀行也樂意貸款給他們，平均利率甚至只需6%，央企把從銀行獲得的貸款轉(zhuǎn)貸給房地產(chǎn)公司就能獲得10%甚至更高的利潤(rùn)，由此造成了央企曲線進(jìn)軍房地產(chǎn)的沖動(dòng)。

事實(shí)上，中核并不在國(guó)資委于2005年確定的央企整合房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的13家央企之列。

“由于主營(yíng)業(yè)務(wù)不景氣，一直在盈虧邊緣徘徊，主要產(chǎn)業(yè)核電工程建設(shè)領(lǐng)域盈利不多，正向核能產(chǎn)業(yè)和多元化經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，自2001年進(jìn)入房地產(chǎn)以來，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)已逐步發(fā)展成為中核的主要產(chǎn)業(yè)之一?！敝槿耸客嘎?。

此前，中坤集團(tuán)董事長(zhǎng)黃怒波在接受本報(bào)記者采訪時(shí)曾表示：“作為目前的朝陽產(chǎn)業(yè)，很多大型國(guó)有企業(yè)背靠資源優(yōu)勢(shì)都在繞道進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)。而國(guó)家宏觀調(diào)控，下一步很有可能把較優(yōu)質(zhì)的土地資源和銀行信貸資金投放給國(guó)有企業(yè)，以此承擔(dān)福利房等社會(huì)責(zé)任?！?

“打新股”沖動(dòng)

除了挪用資金到房地產(chǎn)外，中核與中海運(yùn)都有一部分資金流入股市。

中海運(yùn)集團(tuán)的問題完全在于挪用資金“打新股”。銀監(jiān)會(huì)給予中海運(yùn)的“判詞”顯示，2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司發(fā)放27億元流動(dòng)資金貸款中至少24億元被中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司直接或間接劃至證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用于申購(gòu)新股。

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